一次性金融服务的定义,一次性金融服务进行客户身份识别

什么叫一次性金融服务？

一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元含以上或者外币等值1000。

现在的人越来越追求便捷，在金融服务的办理上面也是不断的追求速度效率，而因此也出现了企业对应的提供越来越多的一条龙服务，也就是一次性金融服务。一次性金融服务推出的优点之一就是能有效地为人们提高金融业务的效率。

扩展资料：

应履行客户身份识别义务的一次性金融服务指：

一、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供交易 金 额单笔人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务。

二、客户识别对象包括客户和代理人。

三、办理一次性金融服务时，应该查看客户的身份文件包括：

1、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

2、组织机构代码证

3、税务登记证

4、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

5、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

参考资料来源：中国网－首家纯民营银行低调上线

参考资料来源：中国网－中华人民共和国反洗钱法（全文）

什么是一次性金融服务

一次性金融服务是指不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务.

应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指什么

现金汇款、现钞兑换、票据兑付等。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

扩展资料：

反洗钱必要性：

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

1、国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。

由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

2、国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。

且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。

3、实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。

参考资料来源：百度百科——中华人民共和国反洗钱法

一次性金融服务识别要点包括哪些

一次性金融服务识别要点包括：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其 他证明文件 ， 登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印伴或影印件。

一次性金融服务识别对象有哪些

一次性金融服务识别对象
1.
客户
2.
经理人